１．看清非法吸收公眾存款的真面目
犯罪嫌疑人往往打著組織資金互助組、投資、積極入股等旗號，以支付高利率等方式為誘餌，向不特定的社會公眾吸收存款，實際上已構(gòu)成非法吸收公眾存款違法犯罪行為。
警方提示：在吸收公眾存款之初，由于融資效應(yīng)使得吸收存款人顯得實力非常雄厚，但是一旦發(fā)生擠兌或其他嚴(yán)重問題后，這些人不但不能支付高額利息，往往連本金也不能歸還。因此，公眾應(yīng)選擇合法金融機構(gòu)存款，切忌貪圖所謂的高額利息，以免造成損失。
２．警惕集資詐騙的陷阱
在集資詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人往往虛構(gòu)前景美好的投資計劃、企業(yè)計劃等，以良好的經(jīng)濟效益和優(yōu)厚的紅利回報為誘餌，對先期集資人支付高額利息，造成假象，引起哄動效應(yīng)，騙取集資人的信任，從而吸引他人參加或繼續(xù)加大投入，達到大肆詐騙錢財?shù)哪康摹?
警方提示：一、嚴(yán)格考察集資發(fā)起人的身份和集資用途，集資行為是否依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，對于那些違反法律法規(guī)規(guī)定進行集資的行為不要參與；二、對明顯高于正常商業(yè)利潤的高額回報承諾要慎重小心，切莫因貪圖高額利息而導(dǎo)致血本無歸；三、上當(dāng)受騙或發(fā)現(xiàn)上述線索者要及時報警。
３．甄別票據(jù)真?zhèn)?，?jǐn)防空頭支票
犯罪嫌疑人往往利用假身份證或假營業(yè)執(zhí)照到銀行等金融部門設(shè)立賬戶，與商家發(fā)生商品買賣關(guān)系，取得商家開出的支票，然后“克隆”其銀行預(yù)留印鑒，在自己的支票上使用“克隆”印鑒轉(zhuǎn)取款項后逃匿。
警方提示：謹(jǐn)防“假匯票”。
犯罪嫌疑人有時利用商家對境外銀行體系不熟悉和境外銀行支票貼現(xiàn)的時間差，在與企業(yè)發(fā)生貿(mào)易時，通過花言巧語讓企業(yè)接受開具境外銀行支票，以此預(yù)先支付貸款達到騙取貨物的目的。
警方提示：在對方開具境外銀行支票預(yù)先支付貸款時，要相當(dāng)謹(jǐn)慎，前往有關(guān)銀行進行委托查詢該支票賬戶或辨識支票真?zhèn)?，待銀行有正確答復(fù)后才能發(fā)貸，或要求出票人提供擔(dān)保人或銀行保函。
犯罪嫌疑人用假手續(xù)設(shè)立公司賬戶，騙領(lǐng)銀行支票和憑證，再利用節(jié)假日和銀行下班等，商家無法查詢支票的時間空擋，先與商家簽訂合同并支付少量定金，再用空頭支票支付貸款騙取受害單位貨物。
警方提示：犯罪嫌疑人作案手法一般都是用假工商、稅務(wù)資料到銀行開設(shè)賬戶，從而騙取銀行支票和憑證。商家在簽訂的合同中如注明對方是支票支付貸款的，要事先對對方支票情況了解清楚，盡量不要在節(jié)假日或銀行下班之際收取支票，匆忙發(fā)貨。
４．惡意透支信用卡將受法律懲處
犯罪嫌疑人往往利用發(fā)卡銀行允許信用卡用戶有一定信用額度這一便利條件，使用本人、他人或虛假身份在一家或多家銀行申辦信用卡，并進行大肆消費，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，以達到非法占有目的。
警方提示：惡意透支信用卡數(shù)額在5000元以上，三個月仍不歸還的，將被追究刑事責(zé)任，因此持卡人應(yīng)遵守信用卡有關(guān)規(guī)定，切勿貪圖一時之快或僥幸心理而觸犯法律。
５．簽訂、履行合同，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙
犯罪嫌疑人往往先與商家簽訂幾次數(shù)額較小的合同，且都認(rèn)真履行合同，從而騙取商家的信任，最后在與企業(yè)簽訂貨款較大的合同過程中，通過支付少量定金，詐騙商家的貨物。
警方提示：此類犯罪活動是有計劃、有步驟地進行，多是詐騙老手所為，在和商家接觸過程中大多使用虛假身份，商家在商貿(mào)活動過程中，在進行大額貿(mào)易時，要注意了解公司成立時間、法人身份等方面情況，不要被一些假象所迷惑，避免損失。
犯罪嫌疑人往往虛構(gòu)工程項目，然后假借他人的工地或租賃辦公樓作為所謂的“辦公室”，騙取工程隊的信任，再騙取工程定金或是圖紙押金。還有些犯罪嫌疑人利用許多工程隊急于找工程的心理，用同一個工程項目重復(fù)發(fā)包給多家工程隊，騙取工程定金或圖紙押金。
警方提示：在簽訂工程合同之前，首先要對工程項目真實性及發(fā)包方的資質(zhì)作深入的了解，切勿因急于做成工程項目就輕易支付工程定金或圖紙押金。
犯罪嫌疑人往往冒充房主，將其租期屆滿或即將屆滿的房屋用長期租借的方式轉(zhuǎn)租給別人，騙取租金；有的犯罪嫌疑人將已出售的房屋多次轉(zhuǎn)賣給多人，騙取房款。
警方提示：租借房屋時，要查驗對方的房屋所有權(quán)證、土地使用權(quán)證等證件原件，購買房屋時應(yīng)到房管部門進行交易。
目前，網(wǎng)絡(luò)購物因其獨特的購物風(fēng)格備受青年人青睞，同時也出現(xiàn)大量的網(wǎng)上購物陷阱。犯罪嫌疑人往往在一些有名的商務(wù)網(wǎng)站設(shè)置直銷網(wǎng)頁，并在網(wǎng)頁發(fā)布諸如“海關(guān)罰沒一批筆記本電腦、汽車等，價格低廉，亟待出售”等廣告信息。當(dāng)網(wǎng)上買家輕信后，便通過網(wǎng)上交易將貨款款匯至對方指定賬號，之后犯罪嫌疑人會以種種理由推脫或失去聯(lián)系。
警方提示：一是看能否提供固定的公司聯(lián)系電話，是否注明公司辦公地址。如有，不妨與該公司的人交涉一下，表示自己距離該地址很近，可直接到公司付款。如對方以種種借口推脫、阻撓，那可能是犯罪嫌疑人設(shè)下的騙局。二是看該公司所在的直銷網(wǎng)站是否有該公司的投訴記錄。三是請不要相信“走私罰沒”、“低價拋售”等謊言，切勿貪圖便宜而吃虧上當(dāng)。
６．嚴(yán)禁一切形式的非法傳銷活動
非法傳銷又叫非法多層次傳銷，它的主要表現(xiàn)形式是：以食物、保健品、藥品、化妝品、高科技產(chǎn)品等為“傳銷物”，以明顯高于市場價格傳銷或變相傳銷；以實際不存在的物品作為口頭“傳銷物”，以私自虛設(shè)的高額價格傳銷或變相傳銷；沒有“傳銷物”，而是通過辦理會員卡、消費卡、資格卡等形式，以定期或不定期還本付息或者變相還本付息為回報吸收資金。非法傳銷的受益人只是非法傳銷組織者，大部分參與者都是受害者。非法傳銷活動擾亂經(jīng)濟秩序，影響社會穩(wěn)定，被稱謂“經(jīng)濟邪教”。
警方提示：群眾要增強自防能力，不要輕信所謂“一夜暴富”、“致富捷徑”等鼓動性宣傳。當(dāng)身邊親朋好友游說你參加非法傳銷活動時，頭腦一定要清醒理智，同時勸說他們盡快脫離非法傳銷組織，并及時報警。
７．商業(yè)賄賂：侵害市場經(jīng)濟的毒瘤
在商貿(mào)活動過程中，一方面犯罪嫌疑人利用自身在公司、企業(yè)中有一定權(quán)利的便利條件，向?qū)Ψ剿魅∝斘锘蛘呤帐茇斘?，以各種名義收取現(xiàn)實回扣、所謂的商家朋友饋贈、接受高消費招待、住房裝修、出國旅游或接受明顯的可盈利項目、物質(zhì)批件及合同等，從而為對方許諾或提供某種利益：另一方面犯罪嫌疑人為謀取自身不正當(dāng)利益，向公司、企業(yè)的有關(guān)負責(zé)人員提供財物，從而達到交易中的不正當(dāng)競爭行為。
警方提示：目前在市場經(jīng)濟體制尚未完全建立的情況下，一些公司、企業(yè)人員的賄賂現(xiàn)象較為突出，已經(jīng)成為商貿(mào)領(lǐng)域活動的潛規(guī)則，嚴(yán)重損害了市場經(jīng)濟的公平健康發(fā)展，為保障公司、企業(yè)的合法經(jīng)營活動，法律明確規(guī)定了公司、企業(yè)人員賄賂行為是違法犯罪行為。公司、企業(yè)管理人員要牢固樹立依法經(jīng)營觀念，公開公平競爭，切莫因商業(yè)賄賂最終害人害己。
８．代辦貸款詐騙
犯罪嫌疑人利用部分群眾急于獲取貸款的心理，通過非法中介注冊成立一些投資咨詢公司后，再向知名報刊大量刊載“無抵押貸款”的廣告，聲稱自己公司為銀行授予的貸款中介公司，可為申請人向銀行申請個人貸款，以此方式與申請人簽訂合同，詐騙申請人的辦理費、咨詢費等。實際上，這類公司只是在套取申請人的個人資料后，通過網(wǎng)上銀行等方式為申請人辦理信用卡，根本不是其所謂的個人貸款，“無抵押貸款”純粹只是詐騙申請人的一個“幌子”。詐騙得手后，以各種借口推脫、威脅群眾，最后逃之夭夭。
警方提示：建議到銀行或知名正規(guī)中介機構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，到其他機構(gòu)辦理貸款應(yīng)加強對經(jīng)營范圍、資信實力等方面的審查，謹(jǐn)防受騙。遇到可疑情況及時向銀監(jiān)部門咨詢了解，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案。
９．非法經(jīng)營投資理財業(yè)務(wù)
部分不法分子為了牟取不正當(dāng)利益，利用代理投資理財、投資境外黃金市場、外匯市場等名義在境內(nèi)進行所謂的“投資理財服務(wù)”。部分不法分子甚至在收取客戶資金后直接攜款潛逃。
警方提示：根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，相關(guān)的投資理財業(yè)務(wù)必須經(jīng)過有關(guān)主管部門批準(zhǔn)才可進行，同時部分業(yè)務(wù)職能由特定經(jīng)營主體經(jīng)營。如境外外匯及黃金交易只能由國有商業(yè)銀行才能開展，其他公司、企業(yè)擅自經(jīng)營此類業(yè)務(wù)屬非法經(jīng)營行為，嚴(yán)重的涉嫌非法經(jīng)營犯罪。如此類公司收取客戶資金后逃匿，則可能涉嫌合同詐騙罪。
西藏信托有限公司
2017年5月12日
